Директор FinCEN предупредил банки о связанных с криповалютами рисках

Создатель Николай Бондарчук Директор Сети по борьбе с финансовыми злодеяниями США (FinCEN) Кеннет Бланко (Kenneth Blanco) призвал южноамериканские банки серьезно отнестись к опасности со стороны криптовалют.

На виртуальной конференции по противодействию отмыванию доходов ACAMS Бланко обсудил требования к банкам по внедрению действенных систем по противодействию отмыванию средств (AML).

Правила FinCEN обязуют денежные учреждения выявлять и докладывать о подозрительной деятельности, в том числе о использовании пластмассовых карт для отмывания средств, методах уклонения от санкций и запретов, также о остальных нелегальных действиях, связанных с деньгами. Но для управления почти всех банков до сего времени остается не ясным, как эти правила касаются работы с виртуальными валютами.

Директор FinCEN призвал банки пересмотреть свои процедуры AML и усилить их, в особенности в отношении работы с криптовалютами. Он также заявил, что если банки не будут уделять внимание сиим дилеммам, то «им уделят внимание проверяющие». Бланко выделил:

«Рискам, связанным с криптовалютами, подвержены не только лишь биржи. Эти опасности свойственны как для компаний, оказывающих денежные услуги, либо криптовалютных бирж, так и для банков. Проверяющие и FinCEN непременно спросят вас о борьбе с таковыми рисками при оценке процедур AML».

Необходимо отметить, что, согласно исследованию денежной разведки Мексики, конкретно банки почаще всего употребляются для отмывания средств. К аналогичным выводам пришли и исследователи интернациональной платежной системы SWIFT.

Источник

Author: Zero